11年前的事，惊动了两省的银行人

11年前的事，惊动了两省的银行人

2024年11月14日 15:00:54 来源: 金融时报 作者: 朱立轩 冯瑶

　　“叮咚”，伴随着一条资金入账短信，一个历时11年的故事终于画上了圆满的句号。此时，农行绍兴柯桥柯中支行的银行人松了一口气！这是咋回事？11年前发生了什么？

日前，农行绍兴柯桥柯中支行收到山西省晋城市公安局北石店公安分局的一份《电信网络新型诈骗违法犯罪冻结资金协助返还通知书》，要求将39103元涉诈资金返还给受害人刘先生。

农行柯中支行进一步了解发现，11年前刘先生在“留学中介”的游说下，支付了10万元“服务费”后，“留学中介”却人间蒸发。虽然他当即报警，并在监管部门和农行的帮助下，嫌疑人蔡某账户已被临时冻结，但由于案件复杂，当时未能明确界定为电信诈骗，资金一直没有返还。

近年来，随着《反电信网络诈骗法》的完善以及案件线索的逐渐清晰，该笔资金返还业务在11年后重启。

查找历史资料、核实相关信息、完成解冻手续，11年的时间意味着大量的溯源工作。农行各岗位员工轮流“接力”，一致朝着共同目标前进。

农行柯中支行收到协助返还通知书后，撰写情况说明，层层上报工作材料至省分行。由于诈骗涉及浙江和山西两省，两省分行安全保卫部频繁协调，农行浙江省分行安全保卫部工作人员更是多次电话沟通，大家一起查找资料、深度分析。

经办冻结手续的农行杭州解放路支行，工作人员历时3天，在11年前的纸质档案里搜寻到原始资料后，上报审批解冻程序。

最终，大家齐心协力完成了所有申报程序。“叮咚”，清脆的短信提示音响起，“尾号XXXX的银行卡入账39103元”。“迟到”十一年，这笔被诈款项终于“回家”了。

责任编辑： 夏涵阳