浙商金汇信托股份有限公司：“金钥匙”解码财富管理创新转型发展之路

浙商金汇信托股份有限公司：“金钥匙”解码财富管理创新转型发展之路

2023年03月28日 18:27:45 来源:浙商金汇信托股份有限公司 作者:

　　案例背景

　　当前，整个信托行业处于深度调整转型期，面对严峻的外部经济形势、行业产品爆雷频发，信托回归本源、倒逼转型的压力持续增强，浙金信托公司党委把高质量党建作为开启公司转型发展的“金钥匙”，致力于践行发展成为“独具特色财富管理旗舰机构”。

　　案例简介

　　公司党委探索形成以“浙金七学”为“钥匙”手柄，以创新转型攻坚队、金融知识宣传队、信托文化宣讲队“三支队伍”为“钥匙”主体，以“三个力”为密钥的“金钥匙”品牌创建体系，着力破解创新转型发展和保持和谐稳定的重点难点问题。

　　金融知识宣传队开展金融知识进楼宇、社区、校园“三进”宣传活动

　　主要做法

　　建好“七学矩阵”

　　打造集成党性锤炼、教育培训、交流学习等功能于一体的“浙金七学”方法矩阵，开展党课领学、集中研学、宣讲导学、对标提学、创新活学、现场教学、“三为”践学。

　　开展“高管工坊”活动。公司领导定期轮班听取普通员工、统战对象的意见和心声，对收集整理意见实施转办督办闭环管理，以金点子擦亮“金钥匙”，更好激发员工为公司转型发展贡献力量的热情。领导班子带头实施走动式管理，每月依托分管月会下沉部门一线，真实了解员工群众所思所想，面对面答疑解惑，心贴心服务群众。

　　开展“浙金三问”大讨论。开展“协同服务大讨论、大提升整改”活动，组织党员围绕“我进公司为什么”“我进公司干了什么”“我为公司怎么干”浙金三问开展专题讨论，进一步强化党员员工金融服务、金融为民的宗旨意识和服务意识。

　　开展专业素质跃升行动。在组织全员学习法律法规和自律规则等知识点基础上，开展全员专业素质达标跃升测试，促使全体党员员工进一步加强对法律法规、国家政策、行业知识等的理解与领会，全面提升全员信托专业与文化知识素养。

　　育好“三支队伍”

　　创新转型突击队激活引擎。以党员先锋岗为“点”、党员协同监督员为“面”、党员突击队为“线”，形成11支覆盖“1+5+1”重点创新业务的创新转型突击队。公司慈善信托党员突击队积极研究“金融+慈善”的新模式新做法，参加到杭州市慈善信托改革试点工作，开立全国首张有政策支持的、由慈善信托执行人直接向委托人开具的捐赠票据；组织编写并发布了《公益慈善实务操作指引》《共同富裕背景下的财富管理与传承白皮书》两本专著。

　　金融知识宣传队赋能引擎。公司财富条线党员强化对社会公众进行金融知识普及的使命感，组成多支“金融知识宣传队”，聚焦学生、老年人、职场白领等人群，开展金融知识进楼宇、社区、校园“三进”宣传活动。通过网点宣传、新媒体宣传、专题资料宣传等方式，积极建设“线上+线下”“集中性+阵地化”的宣传全网格，不断探索金融知识宣传的新机制、新模式，助力提升消费者的金融素养。

　　信托文化宣讲队养护引擎。公司党委将党的全面领导和党的创新理论深植厚培于文化建设全过程，各支部不断加强政治动员、政治引领、政治教育工作的力度，以“文化建设确立年”活动为主线，以监管部门“三理三优两规范”活动为抓手，依托支部政治宣传员建立信托文化宣讲队，积极宣贯浙金文化十条金句和百条行为准则。

　　创好“三力机制”

　　晾晒进度挖潜力。深化“三为”专题实践活动长效机制，贯通形成“四个项目”“双融双创”龙虎榜，建立健全月检查—季公示—年评比的管理机制，通过给党组织定目标、分任务、压担子、建舞台，让党员成为攻坚克难的主体和“尖兵”，推动“我是党员”从内在认识向外在行动深化。

　　挂牌亮诺提动力。开展“三岗、三亮、三比”活动，以提高党员素质为主要内容，争创“学习提高示范岗”；以强化业务能力培养为主要内容，争创“创新攻坚先锋岗”；以彰显党员先进性为主要内容，争创“作风形象窗口岗”，深化党员示范岗培育创建，党员带头亮身份、亮职责、亮承诺，以公开承诺、示诺、践诺为传动，比学习、比业绩、比协同，通过定期评议接受全员监督，更好发挥党建工作引领和带动效应。

　　“青”廉护航强定力。大力实施“青”廉护航工程，抓实新入职员工“三个一”廉洁教育措施，即签一份承诺书、发一本清廉手册、听一堂清廉讲座，设计制作清廉logo以及清廉卡通形象代言人“廉小金”，定期编发《浙金廉音》季刊、《员工清廉手册》等学习材料，浓厚“头雁引廉、骨干强廉、新兵树廉”干事创业氛围。着眼操作环节风险防控，加大重点领域监督力度，以“两书一表”为主要手段，规范员工廉洁从业行为。

　　主要成效

　　助力转型创新迈出新步伐

　　截至去年9月底，公司管理信托资产规模为607亿元，其中主动管理类规模493亿元，占比81%；“1+5+1”转型创新核心业务均实现项目落地并取得新突破，存续资产规模326亿元，其中家族信托规模261亿元，创历史新高。公司联合新财道发布《中国香港私人财富管理行业发展报告》，参与全国首张有政策支持的慈善信托捐赠票据，成功设立首单澳洲税务居民受益人信托。去年以来，新增落地慈善信托六单，新增信托规模1058万元，资助领域由环保、教育、救灾等进一步扩展至民族文化保护与传承、乡村建设与振兴、扶老扶弱、重疾救助等方面，进一步扩大社会效益。

　　文化价值内涵得到新彰显

　　公司以“文化建设确立年”活动为主线，通过优化顶层设计、深化理念引领、强化专业能力、亮化堡垒先锋、固化行为自觉、活化形式载体、细化日常监督、美化文化阵地等各项文化建设举措，在长期的信托行业实践中，提炼形成了“浙金五大文化”“浙金五大精神”，公司荣获2021年“优秀信托文化建设公司”。